【案例】季某某诈骗案以非法占有为目的，违反国家信用卡管理法律法规，恶意透支本金12287.4元
作者： 发布日期：2015-03-25

公诉机关长沙市芙蓉区人民检察院。
　　被告人季某某。因本案于2012年
　　7月5日被取保候审，经本院决定逮捕，于2013年6月1日被执行逮捕。现羁押于长沙市第一看守所。
　　长沙市芙蓉区人民检察院以湘长芙检刑诉(2012)477号起诉书指控被告人季某某犯诈骗罪，于2012年9月20日向本院提起公诉。本案2012年10月30日中止审理，2013年6月3日恢复审理。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。长沙市芙蓉区人民检察院指派检察员阳振坤出庭支持公诉，被告人季某某到庭参加诉讼。本案现已审理终结。
　　长沙市芙蓉区人民检察院指控: 2008年9、12月份，被告人季某某分别在中信银行、交通银行办理了额度为2500的信用卡（卡号：5182128009509454541）及额度为10000元的信用卡（卡号：5201690640193557），然后透支完毕。经发卡银行催收，季某某仍不归还。季某某自动到案后，其家属代为偿还全部透支本息。公诉机关认为被告人季某某的行为构成信用卡诈骗罪，并提交了相关证据，提请本院依法判处。
　　被告人季某某对公诉机关指控的事实、证据及罪名没有异议，辩解其已偿还全部透支本息，请求从轻处罚。
　　经审理查明：2008年9月24日，被告人季某某在中信银行申请并办理了额度为2500元的信用卡（卡号：5182128009509454541），之后季某某多次通过ATM机取现、消费的方式，恶意透支本金2469.1元。经银行工作人员以电话、上门等形式多次催收，季某某逾期三个月仍不归还，中信银行向公安机关报案。
　　2008年12月18日，被告人季某某在交通银行申请并办理了额度为10000元的信用卡（卡号：5201690640193557），之后季某某多次通过ATM机取现、消费的方式，恶意透支本金9818.3元。经银行工作人员以电话、上门等形式多次催收，季某某逾期三个月仍不归还，交通银行向公安机关报案。
　　案发后，季某某的家人代为偿还上述两家银行信用卡全部本金及利息合计18350元。2012年7月3日，季某某自动到公安机关投案。在本院审理过程中，季某某逃脱，拒不到案，经本院决定逮捕，公安机关上网追逃并于2013年6月1日将季某某逮捕。
　　上述事实，有下列由公诉机关提交，并经庭审质证、认证的证据予以证明：
　　1、报案材料、接受刑事案件登记表、立案决定书、抓案经过，证明：2012年7月3日，季某某到公安机关投案。在本院审理过程中，季某某逃脱，拒不到案，经本院决定逮捕，公安机关上网追逃并于2013年6月1日将季某某逮捕。
　　2、申请表、推荐表、审批表、收入证明及身份证明，证明：2008年9、12月份，被告人季某某分别在中信银行、交通银行办理了额度为2500的信用卡（卡号：5182128009509454541）及额度为10000元元的信用卡（卡号：5201690640193557），然后透支完毕。
　　3、信用卡交易记录信息，证明：季某某在中信银行、交通银行信用卡透支消费本金分别为2469.1元、9818.3元。
　　4、银行催收情况登记簿、证人杨某的证言，证明：银行工作人员通过电话、上门等方式多次向季某某催收，要求其偿还透支本息。
　　5、还款证明，证明：季某某的家人代为偿还中信银行、交通银行信用卡全部本金及利息。
　　6、被告人季某某的户籍证明及现实表现材料，证明：季某某已达刑事责任年龄，无前科。
　　7、被告人季某某的供述，与本院查明的事实一致。
　　本院认为:
　　被告人季某某以非法占有为目的，违反国家信用卡管理法律法规，恶意透支本金12287.4元，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人季某某投案后又逃脱，拒不到案，不构成自首，但其认罪态度较好，且已偿还透支款项，可酌情从轻处罚。被告人季某某经审前社会调查，具备实施社区矫正条件，对其适用缓刑不致再危害社会。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（四）项、第二款，第七十二条第一、三款之规定，判决如下：
　　被告人季某某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑六个月，缓刑一年，并处罚金人民币二万元（已缴纳一万元，剩余一万元限本判决生效之日起十日内缴纳）。
　　（缓刑考验期从本判决确定之日起计算。限被告人季某某自本判决生效之日起十日内，持刑事判决书到居住地司法所报到，接受社区矫正。）
　　如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省长沙市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。